De acuerdo a datos de Global Financial Integrity (GFI), en México se lavan entre 18,000 millones de dólares y 44,000 millones de dólares al año.
Según la ley del artículo 400 Bis del Código Penal Federal, el lavado de dinero consiste en ocultar el origen de los fondos provenientes de actividades ilegales como narcotráfico, contrabando, fraudes, extorsiones y piratería, entre otros.
También se le conoce como blanqueo de dinero, ya que se "lava" el dinero de procedencia sospechosa para poder ingresarlo en canales legales y así legitimar esos recursos o fondos.
En México, la prevención del lavado de dinero es una prioridad para las empresas, ya que el incumplimiento de las regulaciones puede tener consecuencias graves tanto para la reputación como para la estabilidad financiera.
Es importante destacar que existen otros delitos que también pueden generar fondos de origen ilícito. Reconocer estos delitos previos al lavado de dinero es fundamental para implementar medidas preventivas y detectar posibles actividades ilícitas. De esta manera, se puede contribuir a la lucha contra el lavado de dinero y promover la transparencia en el sistema financiero.
En México, las sanciones previstas en el Código Penal Federal contempla que la penas corporales (prisión) llegan a un máximo de 15 años de prisión y multas de hasta 5,000 UMAs a quien realice operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Las instituciones enfrentan graves consecuencias si se descubre que facilitaron el lavado de dinero: multas impuestas por la autoridad y daño a su reputación. Por eso, deben identificar y prevenir actividades sospechosas por parte de los clientes o proveedores.
Una preocupación constante es: ¿Cómo puedo verificar que mis clientes y proveedores son confiables? Muchos países en desarrollo como México no cuentan con las herramientas de información necesarias para realizar revisiones de manera confiable.
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